Санкт-Петербург, г. Санкт-Петербург и Ленинградская область, Россия
г. Санкт-Петербург и Ленинградская область, Россия
с 01.01.2025 по настоящее время
Санкт-Петербург, г. Санкт-Петербург и Ленинградская область, Россия
ВАК 5.2.1 Экономическая теория
Статья посвящена актуальной проблеме роста теневых схем, связанных с транзитом и обналичиванием денежных средств с участием физических лиц, называемых «дропами», появление которых в настоящее время связано с тщательным выявлением теневых схем и введением ограничительных мер стимулирущих преступников к разработке новых способов отмывания денег. Цель исследования заключается во всестороннем изучении проблемы роста теневых схем с участием «дропов». Для написания статьи использовался метод анализа научных российских и зарубежные статей, НПА в сфере ПОД/ФТ, а также статистических данных Банка России. Были использованы методы поиска и изучения теоретических источников по вопросам теневых схем, связанных с транзитом и обналичиванием денежных средств с участием физических лиц «дропов». В работе дано определение дропов (дропперов), представлены виды дропов и основные схемы обналичивания денежных средств, которые они используют. Приведены примеры основных видов вербовки населения в дропперскую деятельность. Представлены примеры антифрод-систем банков РФ, помогающих в системе ПОД, а также определены их достоинства и недостатки. Представлена характеристика уголовных наказаний в РФ за дропперскую деятельность. Кроме того, рассматриваются меры по противодействию росту теневых схем с участием «дропов», включая усиление контроля за финансовыми операциями и совершенствование законодательства. В заключении предлагаются рекомендации по предотвращению распространения теневых схем с участием «дропов», включающие усиление контроля за выдачей банковских карт группам лиц, нуждающихся в деньгах или желающих легко заработать, а именно школьникам, студентам дневного отделения, пенсионерам старше 75 лет, мигрантам и людям, не имеющим официальной занятости.
легализация доходов, теневые схемы, дроп, дропперы, обналичивание, противодействие, отмывание
1. Банк Уралсиб Дропперы: связующее звено преступной цепи // URL: https://journal.uralsib.ru/hse/research/4?ysclid=m2i7jo70aa632182398.
2. Барсэл, И.В. Международное сотрудничество в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. проблемы и пути решения / И.В. Барсэл // Сборник «Социально-экономические и правовые меры борьбы с преступлениями и иными правонарушениями». – 2023. – С. 162-166 // URL: https://www.elibrary.ru/query_results.asp?pagenum=3. EDN: https://elibrary.ru/EYDJCE
3. Вишневецкий, К.В. Криминологическая характеристика групповых форм преступной деятельности в современных условиях / К.В. Вишневецкий, А.А. Кашкаров // Гуманитарные, социально-экономические и общественные науки. – 2024. – С. 104-108 // URL: https://cyberleninka.ru/article/n/kriminologicheskaya-harakteristika-gruppovyh-form-prestupnoy-deyatelnosti-v-sovremennyh-usloviyah/viewer.
4. Волкова, К. Е. Кибермошенничество в социальных сетях / К. Е. Волкова, О. С. Цвигунова // Развитие финансового сектора Забайкалья в современных условиях : Материалы межвузовской научно-практической конференции, Чита, 30 октября 2024 года. – Иркутск: Байкальский государственный университет, 2024. – С. 15-21. – EDN UKHVUI.
5. Володина, С.Г. Экономическая безопасность России: состояние и тенденции / С.Г. Володина // Экономическая безопасность. – 2025. – Т.8, № 1. – С. 29-46 // URL: https://1economic.ru/lib/122451.
6. Давыдов, В.О. Незаконный оборот наркотических средств, психотропных и сильнодействующих веществ, совершаемый с использованием технологий дистанционной коммуникации: новые преступные способы / В.О. Давыдов // Всероссийский криминологический журнал. – 2022. - Т. 16, №4. – С. 512-521 // URL: https://cyberleninka.ru/article/n/nezakonnyy-oborot-narkoticheskih-sredstv-psihotropnyh-i-silnodeystvuyuschih-veschestv-sovershaemyy-s-ispolzovaniem-tehnologiy/viewer. DOI: https://doi.org/10.17150/2500-4255.2022.16(4).512-521; EDN: https://elibrary.ru/ICDSNU
7. Дягилев, А. А. Использование платежных инструментов (платежных реквизитов) третьих лиц в противоправной деятельности / А. А. Дягилев, Д. С. Говорухин // Современные проблемы и тенденции развития оперативно-розыскного противодействия преступности: Сборник материалов межкафедрального круглого стола, Нижний Новгород, 30 мая 2024 года. – Нижний Новгород: Нижегородская академия МВД РФ (Нижний Новгород), 2024. – С. 43-51. – EDN RIGGZA.
8. Кокорюлина, Я. С. Мошенничество как угроза экономической безопасности банка и способы его предотвращения / Я. С. Кокорюлина, Е. Ю. Соловьева // Современные вызовы экономики и систем управления в России в условиях многополярного мира: Сборник статей Международной научно-практической конференции, приуроченная к 105-летию Финуниверситета, Санкт-Петербург, 25–26 апреля 2024 года. – Санкт-Петербург: ООО «Скифия-принт», 2024. – С. 224-230. – EDN IJPPJM.
9. Макеева, И. О. Криминологический анализ речевых стратегий для вовлечения в преступную деятельности в роли «дропов» населения среднего возраста: особенности и меры противодействия (по материалам Курской области) / И. О. Макеева, К. Г. Балашов, А. В. Бондарева // Российский научный вестник. – 2025. – № 2. – С. 243-247. – DOIhttps://doi.org/10.24412/2782-3830-2025-2-243-247. – EDN SXKYPU.
10. Мурсалимов, А.Т. Противодействие преступности через призму криминологического портрета личности мошенника в сфере кредитования / А.Т. Мурсалимов // Право и государство: теория и практика. – 2023. – С. 235-237 // URL: https://cyberleninka.ru/article/n/protivodeystvie-prestupnosti-cherez-prizmu-kriminologicheskogo-portreta-lichnosti-moshennika-v-sfere-kreditovaniya/viewer.
11. Облаухова, М.В. Теневые процессы на рынке труда в системе рисков легализации доходов, полученных преступным путём // М.В. Облаухова, С.П. Анофриков // Векторы благополучия: экономика и социум. – 2020. – С. 176-188 // URL: https://cyberleninka.ru/article/n/tenevye-protsessy-na-rynke-truda-v-sisteme-riskov-legalizatsii-dohodov-poluchennyh-prestupnym-putyom?ysclid=m3c5tzabv8627642806.
12. Поляков, Н.В. Типичные заблуждения подставных лиц, вовлекаемых в преступную деятельность по незаконному обналичиванию денежных средств / Н.В. Поляков, Ю.П. Гармаев // Криминалистика: вчера, сегодня, завтра. – 2023. – С. 189-196 // URL: https://cyberleninka.ru/article/n/tipichnye-zabluzhdeniya-podstavnyh-lits-vovlekaemyh-v-prestupnuyu-deyatelnost-po-nezakonnomu-obnalichivaniyu-denezhnyh-sredstv/viewer.
13. Семенова, Е. Н. Недетские игры: дропперы / Е. Н. Семенова // Конкурентный потенциал региона: оценка и эффективность использования: Сборник статей ХV Международной научно-практической конференции, Абакан, 07 ноября 2024 года. – Абакан: Хакасский государственный университет им. Н.Ф. Катанова, 2024. – С. 87-90. – EDN HTRWHF.
14. Сорокин, М. Б. Дропперы как новый вид финансовых мошенников / М. Б. Сорокин // Виттевские чтения - 2024: Материалы XXIV международного Конгресса молодой науки, Москва, 26 апреля 2024 года. – Москва: Московский университет им. С.Ю. Витте, 2024. – С. 1475-1478. – EDN HITHIJ.
15. Чернова, Р.С. К вопросу о противодействии легализации преступных доходов в Российской Федерации / Р.С. Чернова, Э.В. Дубинина / Экономика и социум. – 2024. – С. 454-458 // URL: https://cyberleninka.ru/article/n/k-voprosu-o-protivodeystvii-legalizatsii-prestupnyh-dohodov-v-rossiyskoy-federatsii/viewer/
16. Чумаченко, Е.А. Роль банковского сектора в борьбе с отмыванием денежных средств / Е.А. Чумаченко // Сборник «Стратегии устойчивого развития: социальные, экономические и юридические аспекты». – 2023. – С. 115-117 // URL: https://www.elibrary.ru/item.asp?id=50293999. EDN: https://elibrary.ru/RMXBSL
17. Alnasser Mohammed, S.A.S. (2021), «Money laundering in selected emerging economies: is there a role for banks? » // Journal of Money Laundering Control, Vol. 24 No. 1, pp. 102-110 // URL: https://www.emerald.com/insight/content/doi/10.1108/jmlc-12-2019-0096/full/html. EDN: https://elibrary.ru/SXMIUG
18. Chitimira, H. and Munedzi, S. (2023), «An evaluation of customer due diligence and related anti-money laundering measures in the United Kingdom», Journal of Money Laundering Control, Vol. 26 No. 7, pp. 127-137. https://doi.org/10.1108/JMLC-01-2023-0004 EDN: https://elibrary.ru/LYAQAQ
19. Cindori, S. (2022), «National risk assessment – the Croatian features», Journal of Money Laundering Control, Vol. 25 No. 2, pp. 388-400. https://doi.org/10.1108/JMLC-02-2021-0016 EDN: https://elibrary.ru/QLSVIG
20. Kalokoh, A. (2024), «Money laundering and terrorist financing risks and democratic governance: a global correlational analysis» // Journal of Money Laundering Control, Vol. 27 No. 5, pp. 825-844 // URL: https://www.emerald.com/insight/content/doi/10.1108/jmlc-09-2023-0151/full/html.
21. Lupton, C. (2023), «Illegal wildlife trade: the critical role of the banking sector in combating money laundering», Journal of Money Laundering Control, Vol. 26 No. 7, pp. 181-196. https://doi.org/10.1108/JMLC-06-2023-0105 EDN: https://elibrary.ru/SLRJHL
22. Menon, R.E. (2023), «From crime prevention to norm compliance: anti-money laundering (AML) policy adoption in Singapore from 1989–2021», Journal of Money Laundering Control, Vol. 26 No. 1, pp. 69-92. https://doi.org/10.1108/JMLC-12-2021-0134 EDN: https://elibrary.ru/RPISHW
23. Mokone, P.P. (2025), «An analysis of the challenges in combatting money laundering within Bureaux de Change establishments in Botswana», Journal of Money Laundering Control, Vol. 28 No. 7, pp. 1-15. https://doi.org/10.1108/JMLC-06-2024-0100 EDN: https://elibrary.ru/TMYAFC
24. Pierre Bardin, Antoine Bouveret, Grace Jackson, Maksym Markevych Money Laundering Poses a Risk to Financial Sector Stability, 2023 // URL: https://www.imf.org/en/Blogs/Articles/2023/09/04/money-laundering-poses-a-risk-to-financial-sector-stability/
25. R., V. and Ravi, H. (2021), «Innovation in banking: fusion of artificial intelligence and blockchain», Asia Pacific Journal of Innovation and Entrepreneurship, Vol. 15 No. 1, pp. 51-61. https://doi.org/10.1108/APJIE-09-2020-0142 EDN: https://elibrary.ru/CTJBUV
26. Reite, E.J., Karlsen, J. and Westgaard, E.G. (2024), «Improving client risk classification with machine learning to increase anti-money laundering detection efficiency», Journal of Money Laundering Control, Vol. ahead-of-print No. ahead-of-print // URL: https://www.emerald.com/insight/content/doi/10.1108/jmlc-03-2024-0040/full/html.
27. Rusanov, G. and Pudovochkin, Y. (2021), «Money laundering in the modern crime system» // Journal of Money Laundering Control, Vol. 24 No. 4, pp. 860-868 // URL: https://www.emerald.com/insight/content/doi/10.1108/jmlc-08-2020-0085/full/html.
28. The Silent Crime: Unmasking Money Laundering Reporting / posted in Anti-Money Laundering (AML) – 2024 // URL: https://financialcrimeacademy.org/money-laundering-reporting.
29. Tiwari, M., Ferrill, J. and Allan, D.M.C. (2025), «Trade-based money laundering: a systematic literature review», Journal of Accounting Literature, Vol. 47 No. 5, pp. 1-26. https://doi.org/10.1108/JAL-11-2022-0111 EDN: https://elibrary.ru/YCTXXT
30. Valvi, E.-A. (2023), «The role of legal professionals in the European and international legal and regulatory framework against money laundering», Journal of Money Laundering Control, Vol. 26 No. 7, pp. 28-52. https://doi.org/10.1108/JMLC-12-2021-0139 EDN: https://elibrary.ru/IVVGKA
